Das Vorgehensmodell für die BWA-Analyse

Quelle: Banken-Times Spezial Kredit
Herausgeber: Finanz Colloquium Heidelberg GmbH
Autor: Ronny Grigg
Erscheinungsdatum: Ausgabe September 2018
Inhalt: Die unterjährige Analyse von betriebswirtschaftlichen Auswertungen (BWA) – richtig angewandt – führt zu schnellen Ergebnissen bezüglich den erforderlichen Abgrenzungen, der Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit und der Eigenkapital- und Kennzahlenentwicklung. Von Vorteil ist bei der BWA-Analyse auch der von bilanzpolitischen Maßnahmen unverstellte Blick in die Finanzbuchhaltung des Unternehmens. In der Kreditpraxis fehlt es oft an einheitlichen Standards und an einer strukturierten Vorgehensweise. Bei Anwendung des nachstehend vorgestellten Vorgehensmodells kann die Qualität der BWA-Analyse erhöht werden. 

Online lesen

Download im PDF-Format

Weitere Beiträge finden Sie in der Rubrik Kredit unter www.fc-heidelberg.de/kredit

Was ist Scrum?

Von meinem geschätzten Kollegen und Entwickler Witoslaw Koczewski wurde diese sehr informative Scrum-Erläuterung erstellt. Ich selbst habe mich als Product Owner zertifizieren lassen.

Forbearance-Maßnahmen in der Kreditpraxis am 12.09.2018 in Frankfurt/Offenbach

Thema:

Im Rahmen der Finanzkrise und der Staatsschuldenkrise wurden bei vielen Kreditinstituten Verschlechterungen in der Qualität von Vermögenswerten (Asset Quality) aufgedeckt, die mangels einheitlicher und detaillierter Meldeanforderungen zuvor unbemerkt geblieben waren. Dadurch erschwert sich die Einschätzung der Risikosituation und die Vergleichbarkeit einzelner Bankabschlüsse. Um den Diskrepanzen entgegenzuwirken, haben die Europäische Bankaufsichtsbehörde, die Europäische Zentralbank und auch die neuen MaRisk neue Anforderungen an das Meldewesen und die Implementierung von Forbearance-Maßnahmen in die Kreditprozesse entwickelt. Diese neuen Anforderungen und die Umsetzungsmöglichkeiten werden Ihnen von Bankpraktikern und Experten in diesem Bereich vermittelt.

Prospekt

Veranstalter:

Finanz Colloquium Heidelberg GmbH
Im Bosseldorn 30
D-69126 Heidelberg

Tel.: +49 6221 99 89 8 – 0
Fax: +49 6221 99 89 8 – 99

info@fc-heidelberg.de
www.fc-heidelberg.de

Dozenten:
  • Ronny Grigg, Inhaber, Grigg Consulting
  • Thomas Wuschek, Rechtsanwalt, Kanzlei SanExpert – Rechtsanwalt Thomas Wuschek
  • Frank Günther, Senior Consultant und Kreditspezialist für FCH Consult GmbH, FCH Consult GmbH

Quick-Check BWA-Analyse am 11.10.2018 in Köln

Thema:

Eine zielgerichtete Analyse der BWA ist für eine unterjährige Bonitätsanlyse eines Firmenkunden unerlässlich. Die Praxis zeigt aber, dass Ihnen als Kreditentscheider, Votierer oder Kreditrevisor zunehmend weniger Zeit für die Analyse verbleibt. Umso wichtiger ist es schnell, fundiert aber dennoch prägnant zu einer Kreditentscheidung zu kommen. Zwei sehr erfahrene Referenten zeigen auf, welche Praxis-Tools für ein schnelles, eigenes Bonitätsurteil hilfreich sind und ohne großen Zeitaufwand im Rahmen der Analyse einer BWA, Summen-/Saldenliste sowie ergänzender Unterlage eingesetzt werden können. Anhand von zahlreichen Praxisfällen und unter Berücksichtigung der Branchenspezifika erlernen die Teilnehmer u.a. die sehr einfache Anwendung eines praxiserprobten BWA-Quick-Bogens, mit überraschend verlässlichen unterjährigen Ergebnisprojektionen.

Prospekt

Veranstalter:

Finanz Colloquium Heidelberg GmbH
Im Bosseldorn 30
D-69126 Heidelberg

Tel.: +49 6221 99 89 8 – 0
Fax: +49 6221 99 89 8 – 99

info@fc-heidelberg.de
www.fc-heidelberg.de

Dozenten:
  • Michael Leistenschneider, Steuerberater mit eigener Kanzlei
  • Ronny Grigg, Inhaber, Grigg Consulting

Qualitätssicherung und Test OSPlus_neo Zinsprolongation für die Finanz Informatik

Das Projekt startete im Januar 2018 und dauert bis Juni 2018 an. Auftraggeber ist die Finanz Informatik.
Projektinhalt

Unter OSPlus_neo werden effiziente Beratungsprozesse mit einfach zu bedienenden und verständlichen Oberflächen bereitgestellt. Ziel ist es, Beratungsprozesse kanalübergreifend bereitzustellen und die Nutzbarkeit auf verschiedenen technischen Plattformen (zum Beispiel iPad, Berater-Thin-Client) abzubilden. Die fachlichen Inhalte orientieren sich an den Prozess-Vorgaben des DSGV in Zusammenarbeit mit den Regionalverbänden (ProzessPlus).

Die Zinsprolongation unterstützt die Anschlusszinsvereinbarung bei Ablauf der Zinsbindung von Darlehen. Ziel des stringenten Prozesses ist ein Fallabschluss im Beisein des Kunden. Von der automatisierten Angebotsermittlung über die Vertragserstellung wird der Anwender effizient zum Ziel geführt. Im Rahmen dieses Projekts wird einen weiterer wichtiger Eckpfeiler für die Digitalisierung des Bankengeschäfts festgelegt: Neben dem stationären Vertriebsweg wird die Zinsprolongation mit OSPlus_neo auch erstmalig den medialen Vertriebsweg abdecken. Somit hat auch der Endkunde im Internet die Möglichkeit, eine Zinsprolongation eigenständig über die Internet Filiale bei seinem Institut anzufragen.

meine Projektrolle

Im Rahmen meiner langjährigen Tätigkeit für die Wartung und Weiterentwicklung der OSPlus-Portal Zinsprolongation stand ich dem Projekt mit meinem fachlichen und technischen Wissen zur Seite.  Ich testete die Funktionen, führte die Qualitätssicherung des Fachkonzepts durch und ergänzte die Musteradministration.

Besondere Herausforderungen
  • neue Plattform mit neuen Prozessen
  • enges Zeitgerüst

BWA-Easycheck: Die schnelle geführte BWA-Analyse

Für die geführte Analyse inklusive Verprobung/Abgrenzung der (unterjährigen) Wareneinsatzverbuchung, Cash-flow-Berechnung, Prüfung der Kapitaldienstfähigkeit, Eigenkapitalhochrechnung und ausführliche Kennzahlenberechnung.

Neue Version vom 04.01.2018 (redaktionelle Änderungen)

Nutzungsbedingungen

Bitte beachten Sie vor dem Download die Nutzungsbedingungen.

Download BWA-Easycheck im Format xltx

Die BWA-Analyse für die Widerlegung von finanziellen Schwierigkeiten (FinRep) nutzen

Quelle: Banken-Times Spezial Kredit
Herausgeber: Finanz Colloquium Heidelberg GmbH
Autor: Ronny Grigg
Erscheinungsdatum: Ausgabe Oktober 2017
Seite 84
Inhalt: Es besteht eine Meldepflicht bei Zugeständnissen. Bei Firmenkunden geht es meist um größere Summen. Hier kann die BWA-Analyse bei bestehenden Überziehungen und aktuellen Maßnahmen eine Widerlegung finanzieller Schwierigkeiten untermauern.

Download PDF

ImmoValid: Für die Immobilienfinanzierung und Bewertung

Mit ImmoValid können Sie die Gesamtkosten, den Zins- und Tilgungsplan, die Machbarkeit der Finanzierung, ein Unterlagenverzeichnis und den Wert Ihrer Immobilie erstellen und errechnen.

Mit der kompletten Umsetzung der Beleihungswertverordnung (BelWertV – gültig ab 01.08.2006) ist ImmoValid ebenfalls sehr geeignet für Gutachter!

Nutzungsbedingungen

Bitte beachten Sie vor dem Download die Nutzungsbedingungen.

Download ImmoValid im Format xls

Prozessintegration von FINREP und AnaCredit für die Finanz Informatik

Das Projekt startete im November letzten Jahres und dauert bis Dezember 2017 an. Auftraggeber ist die Finanz Informatik.
Projektinhalt

Im Rahmen zunehmender regulatorischer Anforderungen sind in diesem Projekt das Meldewesen und die Kreditprozesse der Kreditinstitute betroffen.

Die FinRep-Meldung (Financial Reporting) beinhaltet im Projekt die Meldung sogenannter Stundungen (Zugeständnisse) bei finanziellen Schwierigkeiten.

Die AnaCredit-Meldung (Analytical Credit Dataset) fokussiert sich im Projekt auf die Meldung von sogenannten Vertragsanpassungen mit und ohne finanzielle Schwierigkeiten.

meine Projektrolle

Als Projektfachverantwortlicher (PFV) erstelle ich das Fachkonzept und stimme es mit den internen Beistellern und dem Projektbegleitteam (PBT), welches sich aus Sparkassen, Verbänden und der Sparkassen Rating und Risikosysteme GmbH zusammen setzt, ab. Ich teste die Funktionen und schreibe die dazugehörige Releaseanlage.

Besondere Herausforderungen
  • fachliche und technische Klärung der Kriterien von finanziellen Schwierigkeiten und Maßnahmen (Zugeständnisse und Vertragsanpassungen) für eine Regelmaschine
  • Prozessuale Integration mit einem hohen Maß an Dunkelverarbeitung
  • Abstimmung der Anforderungen mit den internen und externen Gremien
  • enges Zeitgerüst